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金融之花,金融行业短信群发平台应用场景

2019-12-28 04:15

六、客户满意度调查

2.对系统安全性、数据安全要求非常高;

上述城商行人士建议投资者,如果想准确知道账户资金情况,可以开通银行的短信通知业务,这样若有资金到账,银行系统就会自动给客户发送短信,也能避免客户工作忙碌忘记产品到期日的情况。

在工作实践中,张永洁发现,要做大客户群,除了维护好老客户,还要善于寻找新客户。为此,她在走访老客户时,注意通过现有客户了解其他客户的有关情况。另外,她还通过分析一些大企业大集团的年报,寻找有用的客户信息。她列出石河子大、中、小企业负责人的名单,主动上门营销。客户目标锁定后,她又适时向客户推介建行产品和服务,并根据不同的客户需求量身定做,对高端客户实行“一对一”贴身服务、亲情服务。遇到客户生日她打电话送祝福,客户家里有红白喜事她主动帮忙,就这样拉近了她与客户之间的距离,提高了客户的满意度、忠诚度,大大地减少了客户流失,一些新客户也慕名而来。 张永洁给自己定了一条铁律:只要答应了客户的事,就一定要办到。 “优质客户需要的是个性化的产品和便捷的服务,只要我们全心全意为他们设计理财方案,真诚为他们提供各种便利服务,及时提示风险,就会有更多的客户成为建设银行的客户,从而为银行带来更大效益。”张永洁说。

关注微信公众号:“一品短信群发平台”

2、业务推广:新卡种推荐、新型理财产品推荐、新业务方案出台;

据了解,该储户去年7月以8万元购买了理财产品,产品到期日是今年1月2日。可在到期之后,银行并未通知储户,该客户直到4月才发现产品到期的情况,自己的8万元就这样在银行多待了3个月。该储户无奈地表示,“产品早就到期了,可是为什么没有人通知我呢?银行让我找理财经理,可是之前的理财经理跳槽了,但是业务应该是有人接手啊!”而在客户与该股份制银行交涉过程中,银行只同意支付3个月的活期利息。

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可以主动通过短信平台下发短信,向新老客户群体推广、推荐新的金融理财产品。由于接受短信的用户中有一大部分是老客户,投资的倾向较高,此推广方法具有较高效率。

3、公司内部管理:发布公司内部通知、分部向总部汇报数据和营业状况。

这样的情况并不是个例。据北京商报记者调查,目前很多银行对普通客户都没有理财产品到期主动提醒业务。

2011年的春天,张永洁接待了一位李姓客户,交谈中得知李大姐有一笔到期的存款,由于眼下不急着用钱,就想用来投资。张永洁就和李大姐一起分析当前的金融经济形势,并预测未来可能的走势。就这样,一来二往,张永洁与这位客户建立了较深的感情。 后来,李大姐不但把家中多余的钱让张永洁帮助打理,就连家中孩子上学、老人住院的家务事也找张永洁帮忙。 客户服务工作是一项日积月累、长期持续的工作,尤其是高端客户的维护工作需要更加细致周到。自参加工作以来,张永洁的系统客户数量逐年增长,如今已有上千户。数量虽多,但是谁的理财产品快到期了,哪位基金定投应该续接了,谁有黄金购买需求,谁更偏爱保险理财,她都熟记在心。 凡是接触过的客户,张永洁都能记住对方的名字,她总是随身备有一个小本子,用来记录客户维护信息,也便于下班后在OCRM系统中做好客户信息维护。据粗略统计,她平均每天要向客户发送上百条产品提示、日常祝福短信,接打五六十个业务沟通电话,现场接待十多位客户。白天她在大堂值班、走访客户、营销产品;下班后,她电话邀约客户、录入系统、思考总结。每天下班,张永洁总是最后一个被保安“赶出”网点的人。

一、理财指南

三、短信平台金融行业短信营销案例

产品到期而不通知,是何原因?银行方面的说法是,客户理财资金达到30万元才可以享受理财经理一对一的服务,小数额的购买者能通过银行网站和营业网点张贴的公告获知信息,这些情况也已写明在合同契约之中。

以心换心 做生活中的细心人

可以定期群发调查短信至部分客户群体,设立简单的短信问卷,如:您对与某某银行的服务评价,A、满意 B、一般 C、不满意,用户可以通过短息回复A、B、C快速作答,系统可以对答案进行统计,及时了解客户的满意度及意见,提高自身服务品质,并且可以通过短信做进一步的互动调查,甚至可以利用平台实现有奖调查功能,对于积极配合的客户,给予一定的奖励。

3.客户查询账户信息:李先生,您查询的本月水电费用为:200元整,您可以通过网上银行或者到我支行缴纳费用。

一位城商行大堂经理在接受北京商报记者采访时表示,其实对于理财经理而言,主动将产品到期的信息告知客户,既能够增加客户的信任度和黏性,又能帮助银行人员提升经营业绩;对于客户来说,也能帮助其缩短资金空档期,进行再投资。“但现在来网点购买理财产品的客户越来越多,银行只规定对贵宾理财客户的产品到期要进行电话或短信提醒,对于理财本金5万-20万元的普通客户,大堂经理、理财经理有时候真的是无暇顾及,最多只给平时关系较好、申购理财产品频繁的客户打电话通知。”该银行人士说道。

——记建行石河子市分行直属营业部个人客户经理张永洁

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3.保费到期:李先生,您的保费将在本月26号到期,请您及时到营业厅结清款项。

储户购买理财产品时,商业银行客户经理往往亲切热情,而当产品到期时,投资者就难以享受到贴心的告知服务了。近期杭州一储户投诉某股份制银行未尽告知义务,害得该储户8万元资金在银行活期账户“睡了”3个月。

将心比心做客户的贴心人

金融企业运用短信平台,可以向客户发送理财指南信息,如个股点评、黑马推荐、投资组合、大盘论道等,一方面提升公司的服务质量,吸引更多客户前来开户交易,另一方面可以借此推动客户增加交易次数,从而增加公司的收益。

1、客户管理:资金变动、信息查询、客户关怀、客户满意度调查、消费清单;

专家指出,在购买理财产品时,投资者需牢记产品条款,毕竟合同无小事,只要是需要客户签字的,一定要仔细核对,否则一旦签署,则视为客户认同合同条款,万一以后发生纠纷,客户也会处于不利地位。

付出真心 做工作上的有心人

金融企业可以运用短信平台进行有效的业务宣传,比如向客户发送基金认购、新业务信息、手续费优惠信息、促销信息等,从而促进客户在证券期货公司展开更多的证券业务、进行更多的交易,增加公司的收益。

1.对通信质量非常敏感,要求速度快、到达率高、通道稳定;

而对于那些通过网银、手机银行购买理财产品的客户来说,由于不涉及具体的银行网点营销人员,因此产品到期时,更不会有客户经理主动告知。曾在某大型国有银行网银购买过多次理财产品的梁小姐表示,“每次都是自己记下产品到期的大致时间,自己去网银查询本金、收益是否正常到账”。

与客户打交道,是件非常艺术的事,产品成功营销,则需要讲学问。从业以来,张永洁先后考取了基金从业、代理保险从业、AFP等资格证书。她悉心钻研市场行情、准确掌握实时的利率与重点产品价格。每当新产品上线,她都会分析总结产品的优劣势,先营销自己再营销客户。 对于普通员工来说,能熟悉自家银行的产品已经不易,张永洁不但熟悉建行的产品,她还办理了其它银行的手机银行业务,对比各家银行的产品,以便更好地为客户提供产品。 张永洁突出的业绩,与她细致周到的服务是分不开的。比如分行开展客户联谊活动时,她就会充分利用这样的机会与客户交流,舍得花时间;比如给客户打电话,同样是一个电话,一般的人打过也就打过了,有的是例行公事,而她就不同,她会在打电话的过程中,主动延展电话的内容,增进与客户之间的感情。 工作上的成就和家人的支持分不开。张永洁的爱人是一名医生,他不但时常来网点等她下班,还受她感染帮她拓展客户,给她鼓劲加油。 从一名普通的柜员到客户经理,再到营销主管,张永洁在岗二十余年,一直奋斗在金融战线的最前沿,多次被评为建行石河子市分行优秀员工、建行新疆区分行优秀客户经理、建行新疆区分行首届“十大感动人物”,是单位的“基金王”“保险王”“理财王”。

利用本系统,私人客户经理可以通过自己的平台账号,同时和多个用户实现一对一交流互动。每个客户经理后,都有一组资深投资顾问团队,部分疑难问题可以通过短信平台,提交给投资顾问团队,高效的解决客户疑问,提高服务满意度。

二、短信平台金融行业推广方式

在石河子,有一朵绽放在金融园地的芳香之花:提起她,客户说她服务好,业务精,是可信赖的人;同事们说她能力强,热情高,是大家学习的榜样;领导说她有思想,很勤奋,是一位勇于开拓的好员工。她就是建行石河子市分行直属营业部个人客户经理张永洁。

原标题:金融行业短信群发平台应用场景

(一)合作对象

一品短信平台提醒:除了以上运用还可以运用于内部管理,如会议通知,系统操作员可以对不同部门、单位进行短信快速群发会议通知,具有发送速度快、针对性强、效率高、成本低廉、易于统计等优点。

1.办卡进度通知:尊敬的客户,您申请的信用卡已经批准并已寄出,请注意查收。

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五、结汇到期等理财信息通知

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责任编辑:

(二)信用卡中心

随着总体经济的快速增长,国民生活水平不断提高,人们对金融资产的需求也进一步增强。作为国民上升到一定程度的必然产物,理财这个词也渐渐让大家所熟知,金融行业也开始在中国生根发芽。短信平台作为金融企业服务推广的手段之一,下面一品短信平台就为大家详细分析一下。

(四)保险机构

三、理财产品推荐

(五)公司内部

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7.保户或者员工的祝福短信:尊敬的保户,今天是您的生日,我公司全体员工祝您身体健康,阖家欢乐!

发送结汇到期等理财信息通知至客户手机,如果手机收到短信并回复短信相应内容,系统会认定通知成功,统计通知的成功率等信息,确保客户能及时收到理财通知,避免因客户关机、信号不好等情况,影响通知效果,给客户造成不必要的损失。

(三)理财公司

四、私人客户经理一对一服务

4.理赔通知:小李,保户张女士的车在xx路北段被撞,她的电话是:********,请尽快赶去处理。

二、业务宣传

4.客户满意度调查:尊敬的客户,近期对我行提供的服务是否满意,满意回复Y,不满意回复N。

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2.新业务方案出台:李先生,我公司推出最新1 1理赔方案,您可亲自到我营业厅或者要求业务人员上门为您讲解。

(三)金融行业使用短信平台优势

8.各分部向总部汇报理赔情况:总部,本周我xx区无重大赔付发生。

3.发送量稳定,有些企业几乎每日必发;

一、短信平台与金融行业的关联性简介

4.充值量大,个别企业存在订制开发。

5.新卡种推荐通知:银行卡收藏者的好消息:我行和xx商场携手推出xx商场VIP信用卡,凡在xx商场本年积分超过5万者,均可免费领取信用卡一张,详情请咨询…

6.合作单位政策通知:尊敬的用户,本月15日是我行合作单位xx洗浴中心的周年大庆,持我行信用卡消费均可享受低至3折的优惠,预约电话:********

1.险种通知:尊敬的客户,现有洪福齐天全家分红险发布,请有意购买的客户致电********了解详情。

(一)银行

1.新型理财产品推荐:尊敬的会员:xx基金在我行开售,收益高,风险小,咨询电话********

2.培训会议通知:为提高会员对基金的认知,我行特聘请著名理财专家张某,本周五到我行授课,名额有限,早听早受益。

2.分部向总部汇报数据和营业状况:总行,我分支本月储蓄完成500万,借贷完成200万。

2.客户关怀:新春将至,祝您和您的家人在新的一年里身体健康,万事如意。

1.资金变动:李先生您好,您已经顺利将存款类型转为定期,期限一年。

5.新业务推广:客户您好,我行与xx市公交公司达成协议,您可以持公交卡到安装有充值机器的自动营业厅办理充值。

短信平台可以为金融机构节省极大的硬件建设成本和维护费用。同时,很大程度上节省金融机构的人力和物力,提高办公效率,为企业间接创造更多效益。

5.公司重大事件通知:各位员工及保户,我公司于07年1月份搬至新地点办公,具体地址是:xxx

1.节省成本,提高效率

金融机构客户最为关心的是客户数据在保存、传输等过程中的安全性。创瑞仅向金融机构提供平台和技术维护,不参与用户数据库维护和数据发送过程,客户数据存储在机构服务器之内,其整理维护也由机构独立操作。同时,专用传输通道能最大限度的保证数据安全传输。因此金融机构在数据的保存和传输两方面的安全性将得到全面保障。

(二)行业特征

3.缴费通知:尊敬的客户,您的刷卡免息期截至是本月25号,请及时缴纳费用 4.刷卡优惠通知:金鸡闹春,我行携手xx商场特推出刷卡送彩电活动,积分达5万者,可持卡到xx商场免费领取液晶彩电一台。

2.保证数据安全可靠

2.消费清单:尊敬的客户,此笔交易共3000元整,客户电话:********

3.追加资金通知:尊敬的李先生,第三期基金已经开始认购,请您抓紧时间通过网上银行或来我行购买。

1.内部通知:全体员工,请于今晚7点准时到xx地集合,参加xx领导的先进事迹报告会。

6.信息查询:用户可编辑该保险公司的专属特服号码,根据指令查询相关信息

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